Mfs Compliance & AML Manager

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Mfs Compliance & AML Manager

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Propósito Principal

Garantizar el cumplimiento del marco regulatorio, legal y normativo aplicable a Mobile Financial Services (MFS), liderando la gestión integral de los riesgos de Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento al Terrorismo y otros delitos financieros, mediante la implementación de controles, monitoreo y programas de cumplimiento que resguarden la integridad del negocio y aseguren el cumplimiento ante los entes reguladores.

Responsabilidades:

• Dar estricto cumplimiento al marco legal y normativo en materia de PLD/FT e instrucciones generadas por la UIF y la SSF, según sea el caso.
• Elaborar las políticas y procedimientos de PLD/FT para su posterior aprobación por parte de la Junta Directiva u Órgano de Administración.
• Elaborar una matriz de riesgos en la cual se evalúen e identifiquen los riesgos a que está expuesta la entidad en materia de PLDA/FT.
• Realizar monitoreos permanentes a través del sistema de Monitoreo de alertas sobre las transacciones realizadas por los clientes, para establecer la existencia de casos considerados como irregulares o sospechosos que ameriten informarse a la UIF de conformidad con lo previsto en las disposiciones legales vigentes.
• Elaborar, desarrollar y difundir a todo el personal de MOBILE CASH, al menos una vez al año, programas de capacitación relacionados con PLD/FT; en función de lo dispuesto en el Art. 35 literal “j” de la Ley de Supervisión.
• Capacitar al personal de los Distribuidores y Puntos de Atención sobre los riesgos relacionados con el LDA/FT y verificar que éstos gestionen adecuadamente dichos riesgos.
• Comunicar en forma directa a la UIF y a otras autoridades competentes, de acuerdo con cada caso y en lo que sea pertinente, la información siguiente:
  • Reportes de operaciones irregulares o sospechosas.
  • Los actos y operaciones internas que impliquen actividades que generen preocupación en las Entidades y, en su caso, de los empleados, funcionarios o miembros de la Junta Directiva involucrados que por tal motivo se hayan separado de sus puestos.
• Valorar el contenido de los reportes de operaciones inusuales recibidos de las diferentes áreas de negocios de la entidad con el objeto de determinar la necesidad de aplicar la Debida Diligencia Ampliada.
• Elaborar y mantener expedientes electrónicos o físicos de los clientes reportados como irregulares o sospechosos a la UIF, durante el plazo establecido en la Legislación aplicable.
• Dar respuesta a los oficios de la información requerida por la UIF.
• Requerir a las áreas de negocios la actualización del expediente de clientes cuyas operaciones resultan inconsistentes con el perfil declarado.
• Informar trimestralmente a la Junta Directiva sobre las actividades desarrolladas por la Oficialía de Cumplimiento.
• Elaborar el plan de trabajo y plan de capacitación anual y someterlo a aprobación de Junta Directiva.
• Proponer políticas, normas, procedimientos y controles internos, para evitar el uso indebido de sus servicios y productos en actividades de LDA/FT.

Requisitos:

Formación Académica

• Licenciatura en Ciencias Jurídicas, Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, Finanzas o carreras afines.
• Deseable estudios de posgrado o especialización en Compliance, Gestión de Riesgos o Delitos Financieros.

Experiencia

• Mínimo 5 años de experiencia en funciones de Cumplimiento, Prevención de Lavado de Dinero, Riesgos o Auditoría dentro del sector financiero, fintech, banca o servicios financieros móviles.
• Experiencia en relacionamiento con entes reguladores.
• Experiencia en identificación, análisis e investigación de alertas y operaciones sospechosas.

Conocimientos Técnicos

• Legislación y normativa de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
• Gestión basada en riesgos.
• Debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC).
• Monitoreo transaccional y análisis de alertas.
• Elaboración de matrices de riesgo y reportes regulatorios.

Certificaciones

• Certificación AML, CAMS o equivalente.
• Deseable certificaciones relacionadas con Compliance o Gestión de Riesgos.
  

Si cuentas con experiencia en cumplimiento regulatorio, prevención de lavado de dinero y gestión de riesgos dentro del sector financiero, y deseas formar parte de una organización dinámica donde tu experiencia tendrá un impacto directo en la seguridad e integridad del negocio, te invitamos a postularte!

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